Что именно банки понимают под «черными списками» клиентов, действительно ли такие реестры существуют и кто в них оказывается, объяснил агентству «Прайм» гендиректор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев.
По его словам, речь идет о внутренней базе, которую каждая кредитная организация формирует для защиты интересов акционеров и выполнения требований законодательства, регуляторов и надзорных ведомств.
Решение, учитывать ли подобную информацию при обслуживании, банк принимает самостоятельно, опираясь на собственную риск-политику. Исключение составляет перечень лиц, подозреваемых в финансировании терроризма, отмывании доходов и аналогичных правонарушениях.Часть учреждений дополнительно ведет списки заемщиков-должников, а также клиентов, создающих конфликты, например тех, кто грубо спорил с сотрудниками служб взыскания.
Чтобы не оказаться в подобных базах, необходимо своевременно погашать кредиты, налоги и прочие обязательные платежи. «Избегайте сомнительных переводов (к примеру, “терминал не работает, переведите на телефон”) и будьте готовы пояснить банку назначение операций, представив подтверждающие документы», — советует Мехтиев.
Если человек попал в базу ФинЦЕРТ Банка России по ошибке, он может направить заявление в свой банк или заполнить форму на сайте ЦБ, приложив необходимые доказательства, заключил эксперт.
Оригинал: Банки ведут "черные списки" клиентов для оценки рисков
Свежие комментарии