На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии (информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети "Интернет", находящихся на территории Российской Федерации)

Свежие комментарии

  • Егор Горшков
    Отличная новость, надеемся это начало большого процесса.Сбер увеличил ипо...

Банки ведут "черные списки" клиентов для оценки рисков

Что именно банки понимают под «черными списками» клиентов, действительно ли такие реестры существуют и кто в них оказывается, объяснил агентству «Прайм» гендиректор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев.

По его словам, речь идет о внутренней базе, которую каждая кредитная организация формирует для защиты интересов акционеров и выполнения требований законодательства, регуляторов и надзорных ведомств.

Решение, учитывать ли подобную информацию при обслуживании, банк принимает самостоятельно, опираясь на собственную риск-политику. Исключение составляет перечень лиц, подозреваемых в финансировании терроризма, отмывании доходов и аналогичных правонарушениях.

Часть учреждений дополнительно ведет списки заемщиков-должников, а также клиентов, создающих конфликты, например тех, кто грубо спорил с сотрудниками служб взыскания.

Чтобы не оказаться в подобных базах, необходимо своевременно погашать кредиты, налоги и прочие обязательные платежи. «Избегайте сомнительных переводов (к примеру, “терминал не работает, переведите на телефон”) и будьте готовы пояснить банку назначение операций, представив подтверждающие документы», — советует Мехтиев.

Если человек попал в базу ФинЦЕРТ Банка России по ошибке, он может направить заявление в свой банк или заполнить форму на сайте ЦБ, приложив необходимые доказательства, заключил эксперт.

Оригинал: Банки ведут "черные списки" клиентов для оценки рисков

 

Ссылка на первоисточник
наверх